ポートフォリオ総括(2020年8月)
しがはら＠電気主任技術者試験終わりです。
月初めに資産状況だけまとめてそれに対する総括をかけずに、もう９月も中旬です。
資産状況をまとめた9/3時点と随分と状況が変わっているので、
あまり資産の推移に関してはコメントせず、
8月少しキャッシュの管理に反省点が見つかったので、
その点だけ総括したいと思います。
目次
総括概要
今月は毎月の投資信託とキャッシュの積み立てのみで、個別株の購入はなしでした。
キャッシュポジションが不足していたことが原因です。
これまでこのブログでキャッシュと呼んでいたのは普通財形口座の残高のことでした。
現状、生活用と株式購入資金の口座（楽天銀行）が同じなので、
生活資金にうっかり使うことが嫌であまりお金を口座に置いなかったことが、
今回キャッシュポジションが不足していた原因です。
今後、生活用資金と投資用資金をきっちり分けるためにSBI証券口座を開設して、
そこにある程度まとまったお金を置いて、機会損失をなくしていこうと考えいます。
個別株、 投資信託の含み益が増えており、
値動きを見てても楽しくて、この相場がずっと続けばいいですね。（なお9/14現在....）
配当金で入ってくるお金も増えてきたので、実績を管理するスプレッドシートを追加しました。
資産状況（2020年9月3日時点）
為替レート：106.2（円/ドル）
総資産：￥2,693,762（先月比＋￥124,114）（目標進捗率：53.8％）
・キャッシュ：￥1,600,077（先月比＋￥30,000）
→総資産に対する割合：59.4％（先月比 ー1.7pt）
（キャッシュ内訳）
普通財形：￥1,100,077
キャッシュポジション：￥500,000
・個別株：￥892,612（先月比＋￥45,307）、損益＋￥54,295（先月比＋￥45,307）
・投資信託：￥201,073（先月比＋￥48,806）、損益＋￥27,240（先月比＋￥15,473）
年間配当総額（推定）：￥26,008 （先月比＋￥24）（目標進捗率：43.3％）
資産状況の詳細はスプレッドシート上で公開しています。（自動更新）
→配当金の実績を追加しました。
ポートフォリオ（2020年9月3日時点）
詳細は上記のスプレッドシート上で公開しています。
先月購入した個別株
なし。
配当金
税引き後の額です。
VZ（ベライゾン・コミュニケーションズ）：$3.11（7株）
T（AT＆T）：$7.48（20株）
貯蓄予定
2020年9月に予定している貯蓄額です。
キャッシュ
→ 普通財形：￥30,000
投資信託：￥50,000
投資信託はつみたてNISAの年度限度額まで購入するため、￥50,000に増額します。
購入を検討している個別株
MCD（マクドナルド）
PG（プロクター・アンド・ギャンブル）
JNJ（ジョンソン・エンド・ジョンソン）
CAT（キャタピラー）
GD（ジェネラル・ダイナミクス）
XOM（エクソン・モービル）
VOO（S&P500 ETF）
生活必需品関連の配当貴族銘柄の割合を増やす、
製造業系の銘柄が全くポートフォリオにないので、購入を検討する方針は変わらずです。
XOM（エクソン・モービル）が40ドル近くに下がってきているので、
1，2年以内には50ドル近くに戻るだろうと考え、様子を見つつ購入を検討していきます。
配当金は全てSPYDの購入へ充てる予定です。
最後にひとこと
先月の浪費報告です。
遊ぶの楽しみ。
